新NISA 売却枠
簿価ベース 枠復活シミュレーター
新NISAで売却すると、翌年に枠が戻ります。ただし戻るのは売った金額ではなく、買ったときの金額(簿価)です。
100万円で買ったものが150万円に育っていたら、150万円を現金化しても翌年戻る枠は100万円。 この差を知らずにリバランスすると、生涯枠1,800万円が思ったより早く埋まります。 保有と売却予定を入れると、翌年いくら戻るかを先に確かめられます。
1. NISA口座の保有
証券会社のNISA口座画面の「取得金額」と「評価額」をそのまま転記してください。数量ではなく金額で入力します。
円で入力
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この銘柄を売る割合
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この銘柄を売る割合
2. 今年の枠の使用状況
今年の年間投資枠(つみたて120万円・成長240万円)を、すでにいくら使ったか。売却しても年内には戻らないため、年内の買い直しはこの残りだけで行うことになります。
円で入力
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取得金額と評価額をどれか1つ入れると計算できます。
相場予測ではなく、過去整理・統計の参考表示です。 本ツールが計算するのは「制度上の非課税枠がいくら戻るか」だけで、値上がりするかどうか・売るべきかどうかは 判断していません。表示される金額は入力された簿価・時価にもとづく概算で、実際の枠の反映額と反映時期は 証券会社の処理と国税庁の簿価残高管理によって決まります。取得価額の端数処理や、同一銘柄を複数の年に 買い付けた場合の平均取得単価の扱いで数円〜数百円のズレが出ることがあります。 最終的な判断はご自身の責任で、個別の税務判断は税理士にご確認ください。
この診断の位置づけ
新NISA 世帯枠最適化シミュレーター
戻ってきた枠を「誰の口座で」使うか。世帯全体で1,800万円×人数分の枠を埋める順番を出します。
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